暴走時評:金融行動グループ(FATF)が暗号化命令を出して以来、8ヶ月近く経ちました。この指令は暗号化業界内の伝統的な銀行業法規を確立しました。
一年間の採用締め切りが近づくにつれて、これまでのところ、世界の監督管理機関はこれらの基準に対してどう反応していますか?Will Heasma|コンパイル者:Peyは金融行動グループ(FATF)が暗号化命令を発表して以来、8ヶ月近く経ちました。このコマンドは暗号化業界内の伝統的な銀行業法規を確立しました。
一年間の採用締め切りが近づくにつれて、これまでのところ、世界の監督管理機関はこれらの基準に対してどう反応していますか?マネーロンダリングを担当する政府間組織、金融行動特別組織(FATF)は、最新の暗号化された通貨マニュアルを発表した後、昨年6月に争議の中心に置かれました。
この命令は貨幣業界を暗号化して既存の銀行政策に統合し、会社に伝統的な金融機関と同じ要求を遵守するように要求します。
その中で最も注目されているコマンドは旅行規則です。「仮想アセットサービスプロバイダ」またはVSP(暗号化された通貨取引所とトートウォレットプロバイダを含む)が1,000ドル以上の取引を行う際に顧客情報を開示することが要求されます。
要求された情報には送信者と受取人の名前、地理的な位置と口座の詳細情報が含まれています。
このコマンドは、FATFの観測によるもので、「犯罪とテロリストによる仮想資産濫用の脅威」が深刻な問題に発展する可能性があります。
管理局は公開声明の中で、37人のメンバーに12ヶ月間の時間を与え、この準則を採用すると発表した。
したがって、FATF 6月の審査までまだ5ヶ月もないですが、メンバー国はどのようにこれらの命令を遵守しますか?米国:先行命令は「銀行秘密保持法」(米国の主なマネーロンダリング法)をベースにして、FATFガイドの概念で責任を負います。
2013年、金融犯罪法執行ネットワーク(FiCEN)はBSAを暗号化貨幣業界に適用することを決定しました。
この提案では、FiCENはBSA旅行規則の適用も確認し、2019年5月にVSPに対するガイドラインを発表した。
FiCENは実行制御において恥ずかしくない。
2015年、会社がBSA規則に完全に違反した後、この機関は暗号化貨幣に対して契約Rippleを45万ドルの罰金を支払うことになりました。
しかし、FiCEN主任Keeth Blacoによると、旅行規則違反は最もよく言われる違法行為の一つで、しかも通常は罰せられないということです。
ブロックチェーンソリューションのCoolBitX米国業務責任者のトーマスMaxoはインタビューに対し、米国のイノベーションを促進するためには比較的緩やかな措置が取られている可能性があると述べた。実体はその業務を海外に移し、監督管理を避ける。